Galvenā atšķirība - Fidelity vs Vanguard
Ieguldījumu pārvaldība, izmantojot finanšu konsultantus, pēdējā laikā ir kļuvusi arvien populārāka, kad ieguldījumu sabiedrības pārvalda lielu skaitu finanšu aktīvu. Fidelity un Vanguard ir divi pionieri finanšu pakalpojumu uzņēmumi Amerikas Savienotajās Valstīs. Abi uzņēmumi sniedz vairākus pakalpojumus, sākot no pensionēšanās pakalpojumiem līdz bagātības pārvaldīšanai. Galvenā atšķirība starp Fidelity un Vanguard ir tā, ka Fidelity piedāvā ieguldījumu produktus, galvenokārt ar augstu risku – augstas atdeves filozofiju, kas ir vairāk piemērota agresīviem investoriem, savukārt Vanguard koncentrējas uz zemu izmaksu ieguldījumu portfeļa nodrošināšanu, kas ir labāk piemērots konservatīviem investoriem. Abi uzņēmumi saviem klientiem piedāvā plašu investīciju iespēju klāstu.
Kas ir Fidelity?
Fidelity Investments ir amerikāņu starptautisks finanšu pakalpojumu uzņēmums, kas atrodas Bostonā, Masačūsetsā, un 2016. gadā tā pārvaldīšanā bija 2,13 triljoni USD. Fidelity piedāvā plašu ieguldījumu iespēju klāstu, sākot no kopfondu pārvaldības, dzīvības apdrošināšanas un pensijas. ieguldījumu konsultāciju pakalpojumi. Fidelity pārvalda vairākas nodaļas, lai sniegtu dažādus pakalpojumus, un daži no visvairāk ieņēmumus gūstošajiem līdzekļiem ir minēti tālāk.
Fidelity Contrafund (FCNTX)
Contrafund ir lielākais Fidelity akciju kopfonds starp 452 ieguldījumu fondiem, un tas saviem investoriem spējis piedāvāt 8,69% atdevi. Šī atdeve ir lielāka par S&P 500 ienesīgumu 7,41%. (S&P 500 ir akciju tirgus indekss, kas aprēķina fonda portfeļa kopējo ienesīgumu. Ja atsevišķs fonds nodrošina atdevi, kas pārsniedz fonda portfeļa ienesīgumu, attiecīgais fonds darbojas labi).
Attēls 01 - Fidelity galvenais birojs Bostonā
Fidelity OTC Portfolio (FOCPX)
Šis ir vēl viens fonds, kas ir pārspējis NASDAQ Composite ienesīgumu par 9,68%, nopelnot stabilu 12,45%. FOCPX iegulda ārpusbiržas akcijās, kas ir ļoti spekulatīvas.
Fidelity darbojas ar trim ienākumus ģenerējošu portfeļu modeļiem, proti, konservatīviem ienākumiem, sabalansētiem ienākumiem un izaugsmes ienākumiem. Starp dažādiem aktīvu sadalījumiem akciju obligācijām un īstermiņa ieguldījumiem tiek nolemts par Target Asset Mix (TAM).
Fidelity ir ievērojama reputācija kā uzņēmums, kas piemērots agresīviem investoriem atkarībā no viņu piedāvātā ieguldījumu portfeļa. Kā liecina FCNTX un FOCPX peļņa, lielākā daļa Fidelity fondu rada labvēlīgu atdevi. Tomēr, tā kā augsta atdeve ir jāatbalsta ar lieliem riskiem, Fidelity ieguldījumu portfelis var nebūt piemērots konservatīviem investoriem. Turklāt Fidelity iekasētās maksas un izdevumi ir arī lielāki, lai kompensētu raksturīgo risku.
Kas ir Vanguard?
Vanguard ir amerikāņu ieguldījumu pārvaldības uzņēmums, kas atrodas Malvernā, Pensilvānijas štatā, un pārvalda vairāk nekā 4 triljonus ASV dolāru. Kopējie fondi un biržā tirgotie fondi ir divi galvenie Vanguard nodrošināto līdzekļu veidi, kā arī tiek sniegti brokeru pakalpojumi, aktīvu pārvaldība un trasta pakalpojumi. Vanguard piedāvā divas klases lielākajai daļai savu fondu: investoru akcijas un admiral akcijas. Admiral akcijām ir salīdzinoši zemākas izdevumu attiecības, taču tām ir nepieciešams lielāks minimālais ieguldījums, no USD 10 000 līdz USD 100 000 vienam fondam.
Vanguard ir populāra ieguldījumu izvēle investoriem, kuri dod priekšroku konservatīvai pieejai saviem portfeļiem. Tas ir tāpēc, ka Vanguard piedāvā salīdzinoši zemu riska portfeli, jo uzņēmums piedāvā vairākus ieguldījumu fondus un biržā tirgotos fondus (ETF), kas ir orientēti uz fiksētu ienākumu. Vanguard filozofija ir patiesa visos tā ieguldījumos, jo zemāki izdevumi nodrošina labāku kopējo atdevi.
Sadarbojas ar vairāk nekā 320 fondiem, Vanguard ir pazīstams arī ar savu zemo izmaksu ieguldījumu pārvaldību ar vidējo izdevumu koeficientu (izmaksas, kas rodas ieguldījumu sabiedrībai, lai pārvaldītu fondu) ir 0,18%. Dažu populāru uzņēmuma fondu izdevumu attiecību piemēri ir šādi.
Kādas ir līdzības starp Fidelity un Vanguard?
- Gan Fidelity, gan Vanguard ir liela mēroga investīciju uzņēmumi, kas atrodas Amerikas Savienotajās Valstīs.
- Ieguldījumu fondi ir viena no galvenajām produktu kategorijām gan Fidelity, gan Vanguard.
Kāda ir atšķirība starp Fidelity un Vanguard?
Fidelity pret Vanguard |
|
| Fidelity piedāvā ieguldījumu produktus galvenokārt ar augsta riska un augstas atdeves filozofiju, kas ir vairāk piemērota agresīviem investoriem. | Vanguard koncentrējas uz zemu izmaksu ieguldījumu portfeļa nodrošināšanu, kas ir labāk piemērots konservatīviem investoriem. |
| Piemērotība | |
| Fidelity ir piemērotāks ieguldījumu veids agresīviem investoriem. | Vanguard fondu portfelis ir vairāk piemērots konservatīviem investoriem. |
| Izmaksas un atgriešana | |
| Aktīvu pārvaldīšanas augstās izmaksas, ko atbalsta Fidelity ieguldījumu stratēģija, ko atbalsta virs vidējā atdeve. | Vanguard piedāvā zemu izmaksu ieguldījumus ar zemu izdevumu attiecību, lai nodrošinātu labvēlīgus rezultātus. |
| Fondu veidi | |
| Lielākā daļa Fidelity fondu ir kopfondi. | Vanguard savā portfelī piedāvā gan ieguldījumu fondus, gan biržā tirgotos fondus. |
Kopsavilkums - Fidelity vs Vanguard
Atšķirība starp Fidelity un Vanguard galvenokārt ir saistīta ar investīciju pieeju, ko izmanto kāds uzņēmums; Fidelity uzņemas lielāku risku, cerot uz augstu peļņu, savukārt Vanguard izmanto konservatīvāku pieeju, jo viņu ieguldījumu stratēģija ir piemērota investoriem, kas nevēlas risku. Tomēr abi uzņēmumi ir ārkārtīgi veiksmīgi un var palīdzēt investoriem veidot un pārvaldīt bagātību, pievienojot vērtību.
Lejupielādēt Fidelity vs Vanguard PDF versiju
Varat lejupielādēt šī raksta PDF versiju un izmantot to bezsaistē, kā norādīts citēšanas piezīmēs. Lūdzu, lejupielādējiet PDF versiju šeit Atšķirība starp Fidelity un Vanguard
