Galvenā atšķirība - bagātības fronte pret labklājību
Ar katru dienu pieaugot ieguldījumu iespēju skaitam, bieži vien ir grūti izvēlēties piemērotāko variantu neatkarīgiem investoriem. Robo-konsultanti ir salīdzinoši jauna attīstība, kas aizstāj cilvēku ieguldījumu konsultantus. Robo konsultanti ir arī rentabli, jo parasti tie maksā tikai aptuveni vienu trešdaļu no cilvēku ieguldījumu konsultantu izmaksām. We althfront un Betterment ir divas salīdzinoši modernas tiešsaistes platformas, kas ieguva ātru popularitāti. Galvenā atšķirība starp We althfront un Betterment ir katras platformas piedāvātās iespējas; We althfront nepiedāvā uz mērķi balstītus ietaupījumus, savukārt Betterment piedāvā uz mērķi balstītus ietaupījumus. Turpretim Betterment nepiedāvā tiešu indeksāciju, savukārt We althfront piedāvā tiešu indeksāciju kontu atlikumiem, kas pārsniedz USD 100 000.
Kas ir We althfront?
We althfront ir tiešsaistes ieguldījumu pakalpojumu uzņēmums, kas atrodas Redvudsitijā, Kalifornijā un kuru 2008. gadā dibināja Endijs Reičlefs un Dens Kerols. 2017. gada 26. janvārī We althfront pārvaldīja aktīvus vairāk nekā 5 miljardu ASV dolāru vērtībā. We althfront ir robo ieguldījumu pionieris un nodrošina piemērotu platformu gan mācekļiem, gan jau pieredzējušiem investoriem, nodrošinot labi sabalansētu portfeli, kas pielāgots individuāliem mērķiem. Šī ieguldījumu platforma piedāvā plašu ieguldījumu kontu veidu klāstu, piemēram, trastus, individuālus un kopīgus kontus, kas nav paredzēti pensijai, tradicionālos IRA, Roth IRA un Rollover IRA.
We althfront iekasē no klientiem pārvaldības maksu 0,25% apmērā; tomēr konta atlikumiem, kas mazāki par USD 15 000, pārvaldības maksas nav piemērojamas. Konsultāciju maksa mainās atkarībā no konta atlikuma. Ja atlikums ir no USD 500 līdz USD 10 000, We althfront atsakās no konsultatīvās maksas. Ja konta atlikums pārsniedz 10 000 ASV dolāru, tiek iekasēta ikmēneša maksa 0,25% apmērā. Vairākas aktīvu klases ir pieejamas arī ar We althfront portfeļiem, piemēram, ASV akcijas, ārvalstu akcijas, jaunattīstības tirgi, dividenžu akcijas, nekustamais īpašums un dabas resursi. We althfront piedāvā arī portfeļa līdzsvarošanu un nodokļu zaudējumu iekasēšanu.
Portfeļa līdzsvarošana
Tas tiek darīts, lai samazinātu risku, efektīvi diversificējot aktīvu sadalījumu. Ieguldītāju līdzekļi ir jāpiešķir vairākiem aktīviem, nevis dažiem. Tas izolēs iespēju, ka negatīvi tirgus apstākļi iznīcinās kopējo peļņu.
Nodokļu zaudējumu ievākšana
Nodokļu zaudējumu ievākšana ir zaudējumus nesoša vērtspapīra pārdošanas prakse, lai kompensētu nodokļus. Pārdotais vērtspapīrs tiek aizstāts ar līdzīgu, saglabājot optimālo aktīvu sadalījumu un paredzamo atdevi.
Konta atlikumiem virs USD 100 000, We althfront piedāvā tiešu indeksāciju, kas ir pakalpojums, kas izmanto atsevišķus vērtspapīrus, lai izceltu nodokļu zaudējumu iekasēšanas iespējas. Uzņēmums bija arī pirmais, kas investoriem piedāvāja tiešas indeksācijas iespēju.
Kas ir uzlabošana?
Betterment ir arī tiešsaistes investīciju uzņēmums, kas atrodas Ņujorkā, un tās aktīvi tiek pārvaldīti 9 miljardu ASV dolāru apmērā. Betterment ir reģistrēts Vērtspapīru un biržu komisijā un ir Finanšu nozares regulējošās iestādes loceklis. Uzņēmumu dibināja Džons Steins 2008. gadā. Robo konsultāciju platforma Betterment piedāvā uz mērķi balstītus ietaupījumus - ieguldījumu metodiku, kurā sniegums tiek mērīts pēc ieguldījumu panākumiem, lai sasniegtu investora personīgos un dzīvesveida mērķus.
Betterment iekasētās pārvaldības maksas ir robežās no 0,25% līdz 0,50%; tomēr konta atlikumiem, kas pārsniedz USD 2 000 000, pārvaldības maksa tiek atcelta. Tā rezultātā Betterment ir pievilcīga iespēja personām ar lielu neto vērtību. Līdzīgi kā We althfront, arī Betterment piedāvā vairākas ieguldījumu iespējas, piemēram, tradicionālos un Roth IRA, pasīvos indeksu izsekošanas akciju biržā tirgotos fondus (ETF). Betterment piedāvā arī portfeļa līdzsvarošanu un nodokļu zaudējumu iekasēšanu.
Kādas ir līdzības starp We althfront un Betterment?
- Gan We althfront, gan Betterment ir robo konsultantu platformas, kas piedāvā ieguldījumu konsultācijas.
- Gan We althfront, gan Betterment piedāvā portfeļa līdzsvarošanu un nodokļu zaudējumus.
Kāda ir atšķirība starp We althfront un Betterment?
We althfront vs Betterment |
|
| We althfront ir tiešsaistes ieguldījumu pakalpojums, kas ir robo ieguldījumu pionieris, kas sniedz investoriem plašu ieguldījumu iespēju klāstu. | Betterment ir arī līdzīga tiešsaistes investīciju platforma, kas piedāvā uz mērķi balstītus ietaupījumus. |
| Pārvaldības maksas | |
| We althfront iekasē pārvaldības maksu no 0% līdz 0,25%. | Betterment iekasē pārvaldības maksu no 0,25% līdz 0,50%. |
| Directing Indexing | |
| Pakalpojumā We althfront tiešā indeksācija ir pieejama kontu atlikumiem, kas pārsniedz 100 000 USD. | Betterment nepiedāvā tiešu indeksēšanu. |
| Uz mērķi balstīti ietaupījumi | |
| We althfront nepiedāvā uz mērķiem balstītus ietaupījumus. | Betterment investīciju stratēģija tiek veidota, lai iekļautu uz mērķi balstītus ietaupījumus. |
Kopsavilkums - We althfront vs Betterment
Atšķirība starp We althfront un Betterment ir atkarīga no vairākiem faktoriem, piemēram, maksas struktūras, uz mērķi balstītu uzkrājumu pieejamības un tiešās indeksācijas. Tomēr abi uzņēmumi ir spēcīga izvēle robo konsultantam, kas piedāvā laika un izmaksu ziņā efektīvas ieguldījumu izvēles. Kura tiešsaistes platforma ir piemērota katram investoram, ir atkarīgs no ieguldījumu mērķiem un konta atlikuma lieluma. Investoriem ar lielu neto vērtību Betterment ir pievilcīgāks, savukārt We althfront ir vairāk piemērots vidējiem investoriem.
Lejupielādēt We althfront vs Betterment PDF versiju
Varat lejupielādēt šī raksta PDF versiju un izmantot to bezsaistē, kā norādīts citēšanas piezīmēs. Lūdzu, lejupielādējiet PDF versiju šeit Atšķirība starp We althfront un Betterment.
