Ieguldījumu pārvaldība pret bagātības pārvaldību
Galvenā atšķirība starp ieguldījumu pārvaldību un līdzekļu pārvaldību ir tāda, ka ieguldījumu pārvaldība ir vispārīgs termins profesionālai aktīvu pārvaldīšanai, jo īpaši attiecībā uz vērtspapīriem, tostarp akcijām un obligācijām, turpretim līdzekļu pārvaldīšana ir plaša joma, kas ietver ieguldījumu pārvaldību kā daļu no to. Ieguldījumu pārvaldība pamatā nodarbojas ar vērtspapīru pirkšanu un pārdošanu tādā veidā, kas sniedz optimālu labumu investoriem. Turpretim bagātības pārvaldīšana ir profesionālu pakalpojumu veids, kas nodrošina tādu pakalpojumu kombināciju kā ieguldījumu konsultācijas, finanšu un nodokļu pakalpojumi, juridiskie un īpašuma plānošanas pakalpojumi organizatoriskā vai personiskā stāvokļa uzlabošanai. Pastāv būtiskas atšķirības starp ieguldījumu pārvaldību un līdzekļu pārvaldību, taču galvenā atšķirība ir katras shēmas sniegto finanšu pakalpojumu līmenī.
Kas ir ieguldījumu pārvaldība?
Cilvēki veic ieguldījumus dažādos rīkos ar nolūku sasniegt dažādus ieguldījumu mērķus, piemēram, gūt peļņu un ieguvumus. Ieguldījumu pārvaldīšana ir profesionāls pakalpojums, kas ietver konsultāciju sniegšanu par vērtspapīru, piemēram, obligāciju, akciju, nekustamā īpašuma u.c. pirkšanu un pārdošanu individuāliem un institucionāliem ieguldītājiem, piemēram, pensiju fondiem, apdrošināšanas sabiedrībām, korporācijām utt. ieguldījumu pārvaldība ietver dažādas darbības, piemēram, finanšu pārskatu analīzi, akciju vai aktīvu atlasi, ieguldījumu plānu īstenošanu un pastāvīgu ieguldījumu uzraudzību.
Kas ir bagātības pārvaldība?
We alth Management ir īpašuma pārvaldības profesionāļu sniegts pakalpojums, kas ir kaut kas ārpus ieguldījumu pārvaldīšanas. Neskaitot ieguldījumu konsultāciju pakalpojumus, īpašuma pārvaldīšana saviem klientiem sniedz dažādus pakalpojumus, tostarp mazumtirdzniecības banku darbības koordinēšanu, īpašuma plānošanu, finanšu un nodokļu pakalpojumus, juridiskos resursus utt. par vienu samaksu.
Salīdzinot šos divus jēdzienus, var saskatīt dažas līdzības starp ieguldījumu pārvaldību un bagātības pārvaldību. Abu koncepciju galvenie mērķi ir sniegt padomus, lai saviem klientiem gūtu optimālus ieguvumus no ieguldījuma vai citādi.
Kāda ir atšķirība starp ieguldījumu pārvaldību un bagātības pārvaldību?
• Investīciju pārvaldībā sniegto finanšu pakalpojumu līmenis ir ierobežots tikai ieguldījumu, portfeļa vai aktīvu pārvaldīšanai. We alth Management nodrošina visaptverošus finanšu plānošanas pakalpojumus, kas aptver visas saistītās jomas, tostarp ieguldījumu pārvaldību.
• Ieguldījumu pārvaldes galvenais mērķis ir optimizēt no ieguldījumiem radīto finansiālo ienesīgumu. Bagātības pārvaldības galvenais mērķis ir maksimāli palielināt klientu neto vērtību.
• Investīciju pārvaldībā attiecības starp pakalpojumu sniedzēju un klientu ir ierobežotas. Bagātības pārvaldībā pastāv ciešas attiecības starp divām pusēm, bagātības pārvaldības komandu un klientu, kas novērtē klienta vajadzības un prioritātes.
• Investīciju pārvaldībā sniegto pakalpojumu klāsts ir ierobežots ar finansiālo aspektu. Bagātības pārvaldībā sniegto pakalpojumu klāsts aptver gan klientu finansiālos, gan dzīvesveida aspektus.
Ieguldījumu pārvaldība un bagātības pārvaldības kopsavilkums
Ieguldījumu pārvaldība un bagātības pārvaldība ir divu veidu profesionālu pakalpojumu sniedzēji. Investīciju pārvaldīšanas ietvaros speciālisti sniedz ieguldījumu konsultāciju pakalpojumus dažādu vērtspapīru pirkšanai un pārdošanai. No otras puses, īpašuma pārvaldībā pakalpojumu sniedzējiem ir jāsniedz virkne pakalpojumu, piemēram, finanšu un nodokļu pakalpojumi, juridiskie un īpašuma plānošanas pakalpojumi, kas nav ieguldījumu konsultācijas. Līdz ar to viņu klientam sniegto pakalpojumu līmenis ir atšķirīgs, kur ieguldījumu pārvaldībā tiek ņemti vērā tikai investīciju aspekti, savukārt līdzekļu pārvaldībā tiek ņemtas vērā visas darbības, kas rada labklājību konkrētai personai.
